ИИС: что это, особенности, ️ как работает и как открыть индивидуальный инвестиционный счет

У другого брокера может появиться более выгодный тариф, более удобный торговый терминал, доступ к другим ценным бумагам. Чтобы открыть счёт с 1 января, нужно будет закрыть ИИС, открытый до 31 декабря 2023. Зарегистрировать личный кабинет на официальном сайте ФНС. Другой вариант — посетить удобное отделение налоговой, предъявить паспорт, ИНН и взять логин и пароль для регистрации на сайте. Рассмотрим поэтапно, как получить налоговый вычет на сайте налоговой. Если вложиться в ОФЗ на длительный срок, можно обеспечить пассивный доход.

Как перенести ИИС к другому брокеру

Несмотря на это, ещё не все разобрались с этим инструментом. В статье рассмотрим, что такое ИИС, каковы его преимущества и ограничения. Расскажем, как выбрать вид налогового вычета и правильно его оформить. Действующим ИИС можно пользоваться и получать налоговые льготы до конца его срока. Основное отличие состоит в том, что использование брокерского счёта не даёт права на получение налоговых вычетов на взнос и на доход. ФНС сформирует заявление на вычет в течение 20 дней с момента подачи заявки через Альфа-Инвестиции.

Заполните заявку онлайн

Но порядок заключения и расторжения договоров у брокеров может различаться. Напишите текущему и принимающему брокеру — пусть вам скинут на почту инструкции по переходу. Если вы хотите перенести ИИС от брокера А к брокеру Б и не потерять срок действия ИИС, разберемся по шагам, что предстоит сделать. С 1 января 2024 года можно будет открыть коэффициент покрытия инвестиций формула только ИИС третьего типа — ИИС-3. Вся информация ниже относится к ИИС первого и второго типа — ИИС-1 и ИИС-2. Вы можете успеть открыть их до 31 декабря 2023 года включительно и продолжать использовать на прежних условиях.

После подачи документов ФНС проводит камеральную проверку, которая занимает до трёх месяцев. Когда решение о вычете будет принято, деньги придут на указанный в заявлении счёт в течение 15 дней. Перед тем как подать заявление, оформите электронную подпись, если у  вас ёё нет. Получить упрощённый вычет на взнос (тип А) можно за 3 последних года. Налоговый вычет по типу А можно получать ежегодно биржевые опционы сразу после окончания каждого прошедшего календарного года — с января следующего. Я советую следить за тем, что предлагают другие брокеры, даже если у вас уже открыт ИИС.

Когда переезд случится, их бумаги снова будут доступны на ИИС. После расторжения договора брокер А должен подготовить документ «Состав сведений о физлице и его ИИС» — сведения об ИИС. Туда включена вся информация о владельце, брокере, счете, денежном остатке, торговых операциях и затратах на переводимые ценные бумаги. Шаблон можно посмотреть в рекомендациях на сайте НАУФОР. Вычет можно получить при закрытии ИИС и если счёт существовал не менее пяти лет. Он направил в свой офис поручения, которые нужно подписывать лично.

Уточните все детали у своего нового брокера

Вкладываться в «голубые фишки» имеет смысл на длительный срок, поэтому ИИС здесь подходит как нельзя лучше. Такие акции растут медленно, но показывают хороший результат в долгосрочной перспективе. Открыть ИИС нового типа при действующем ИИС старого типа не получится.

Срок счета не прервался, налоговая сделала новый вычет. Мы уже писали, как однажды из-за смены брокера налоговая потребовала от инвестора вернуть вычет. В этой статье я расскажу, как избежать этого и обойтись минимальными потерями. Закрыть ИИС можно через приложение «Альфа-Инвестиции».

У брокера Б было дистанционное обслуживание — поручения армянская фондовая биржа на зачисление я заверял электронной подписью через сайт. Но сам договор ИИС брокер расторг позже, когда все активы были перенесены. Когда бумаги переходят из депозитария брокера  А в депозитарий брокера Б, они перемещаются между их счетами в вышестоящем депозитарии. В 2018 году я перенес ИИС с ценными бумагами от одного брокера к другому.

Откройте брокерский счёт

Его нужно будет подписать в личном кабинете налогоплательщика. Деньги поступят на ваш счёт в Альфа-Банке не позднее, чем через 1,5 месяца с момента подписания. Открыть счёт ИИС можно дистанционно или в любом офисе Альфа-Банка. Для этого вам потребуется принести паспорт и подписать договор на брокерское и депозитарное обслуживание.

А потом он захотел сменить брокера и изучил их комиссии. С помощью индивидуального инвестиционного счёта вы можете купить иностранную валюту, акции, облигации и другие активы. На ИИС покупают и продают только биржевые инструменты, торгуемые на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Чтобы получить налогового вычета по ИИС на взнос, необходимо подать заявку в налоговую по месту регистрации. Это можно сделать при личном визите или онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.

1. То, каким образом сведения об ИИС попадут к брокеру Б, зависит от брокера А.
2. Некоторые отправляют их напрямую новому брокеру, некоторые просто выдают справку клиенту на руки.
3. Если ваш брокер перестал вас устраивать, можно перенести ИИС к другому и не потерять вычеты.

На основании этого документа брокер А не будет удерживать налог при переводе денег и ценных бумаг к брокеру Б. По закону у инвестора может быть открыт только один ИИС. Если вы открываете второй ИИС, у вас есть месяц с даты заключения второго договора для того, чтобы закрыть первый счет. Я решил переводить все бумаги как есть, потому что комиссии депозитариев моих брокеров были нулевыми. Даже частичный вывод денег с ИИС до окончания трёхлетнего срока лишает его владельца права на налоговые возмещения.

При досрочном закрытии с вычетом типа Б вам придётся заплатить налог на доходы от инвестиций. Если вы по каким-либо причинам закроете ИИС раньше установленного трёхлетнего срока, то лишитесь права на налоговый вычет. А если вы успели получить возврат НДФЛ, его придётся вернуть. Дополнительно ФНС выставит штраф за несоблюдение сроков уплаты налогов. Из наших расчётов видно, что, несмотря на хороший доход от инвестиций, в данном случае выгоднее выбрать вычет на взносы.

А если переводить ценные бумаги, комиссию возьмет депозитарий — это компания, которая ведет учет бумаг клиентов. Чаще всего брокеры открывают депозитарии в собственной структуре. За списание ваших бумаг возьмет комиссию депозитарий брокера А, а за зачисление на новый счет — депозитарий брокера Б. В обеих стратегиях есть свои потери, в том числе на комиссиях. Чтобы их минимизировать, по каждой вашей акции или облигации подсчитайте все затраты на перевод и на продажу с покупкой.